Know Your Customer (KYC) とは何か
銀行業界を起源とするKYCは、基本的に個人または企業が本人であることを特定し確認するために必要な顧客情報であり、一般的に個人の場合は「氏名、住所、生年月日」、企業の場合は「会社名、登録住所、ビジネス確認書類など」で構成されます。過去10年以上にわたり、世界中の通信事業者と規制当局は、スパム、詐欺、悪質業者から消費者を保護するために、企業が消費者と関わるための、より信頼され検証されたメッセージングと音声のエコシステムを構築するために懸命に取り組んできました。
消費者を保護するために世界の通信業界が行っている最初の一歩は、企業や組織が顧客とのメールや通話を開始する前に、KYC情報を提出し、現地当局によって認証されることを義務付けることです。現在、すべての国でKYC情報の提出が義務付けられているわけではございませんが、通信業界の発展に伴い、KYC情報の提出は一般的になりつつあります。
英国におけるKYC 要件
ここ数年の詐欺や不正行為の増加を踏まえ、英国の規制当局はTwilioが2024年に実施するKnow Your Customer（KYC）ガイドラインの更新を発表しました。
これらの新しい要件は、詐欺、スパム、悪質業者から消費者を保護するために導入されるもので、企業はTwilioでお客様のビジネスを確認する必要があります。
以下はタイムラインの一覧です。
- 2024年3月4日から、顧客はTwilioコンソールのRegulatory Bundlesを通じて、自分自身または自分のビジネスのKYC情報を共有できるようになりました。これらのバンドルは、提出後に弊社が審査を行います。API経由でも提出が可能です。
- 2024年5月27日以降、すべての新規ロングコード購入には、購入前に承認されたバンドルが必要となります。
- 2024年9月30日以降、すべての新規および既存のUKロングコードは、メッセージの送信や音声通話を行うために、承認された英国向けバンドルに紐づける必要があります。
この規制は、ローカル(Local)、ナショナル(National)、モバイル(Mobile)、着信課金番号(Toll-Free)の電話番号を含む英国のロングコードにのみ適用されます。2024年後半には、英国でもAlpha Numeric ID(に関する同様の規制要件が適用される見込みであり、今後アップデート致します。
英国の企業にはどのようなKYC情報が必要か？
ビジネス(法人利用):ローカル番号 もしくは ナショナル番号
ビジネス(法人利用): モバイル番号 もしくは 着信課金番号
個人向け: ローカル番号 もしくは ナショナル番号
| 必要な情報 | 必要なドキュメント |
受入可能な書類 下記のうち1つ |
| 名前 | 存在証明 |
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英国内のアドレス |
住所証明 |
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英国の緊急連絡アドレス (上記住所と異なる場合）有効なイギリスの住所であること。
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ドキュメント必要なし | |
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生年月日 |
ドキュメント必要なし | |
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電話番号
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ドキュメント必要なし | |
| メールアドレス | ドキュメント必要なし | |
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(オプション)コメント |
ドキュメント必要なし |
個人向け: モバイル番号 もしくは 着信課金番号
| 必要な情報 | 必要なドキュメント |
受入可能な書類 下記のうち1つ |
| 名前 | 存在証明 |
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住所 |
ドキュメント必要なし | |
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緊急連絡アドレス (上記住所と異なる場合）
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ドキュメント必要なし | |
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生年月日 |
ドキュメント必要なし | |
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電話番号
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ドキュメント必要なし | |
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メールアドレス |
ドキュメント必要なし | |
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(オプション)コメント |
ドキュメント必要なし |
ビジネス(法人利用):ローカル番号 もしくは ナショナル番号
| 必要な情報 | 必要なドキュメント | 受入可能な書類 |
| 法人名 |
存在証明 |
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登録機関
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存在証明 (英国会社登記番号を使用していない企業には書類が必要です。）
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| 事業者登録番号 |
在証明 (英国会社登記番号を使用していない企業には書類が必要です。） |
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| ウェブサイト | ドキュメント必要なし | |
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英国法人住所 有効なイギリスの住所であること |
ドキュメント必要なし | |
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英国の緊急連絡アドレス (上記住所と異なる場合）
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ドキュメント必要なし | |
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代表者氏名
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ドキュメント必要なし | |
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代表者法人メールアドレス |
ドキュメント必要なし | |
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ビジネス分類 直接顧客 - 社内または自身の顧客との通信にTwilioを利用使用しています。 独立系ソフトウェアベンダー（ISV）リセラー、またはパートナー - エンドユーザーに販売する製品でTwilioを利用しています。 |
ドキュメント必要なし | |
| 独立系ソフトウェアベンダー(ISV)の場合、エンドユーザーにTwilioの電話番号を割り当てますか？(はい/いいえ） | ドキュメント必要なし | |
| (オプション)コメント | ドキュメント必要なし |
*承認された代表者(Authorized representative)は、電話番号に責任を持つ会社の上級職である必要があります。
ビジネス(法人利用): モバイル番号 もしくは 着信課金番号
| 必要な情報 | Required 必要なドキュメント | 受入可能な書類 |
| 法人名 |
在証明 (英国会社登記番号を使用していない企業には書類が必要です。） |
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登録機関 |
在証明 (英国会社登記番号を使用していない企業には書類が必要です。） |
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| 事業者登録番号 |
在証明 (英国会社登記番号を使用していない企業には書類が必要です。） |
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| ウェブサイトアドレス | ドキュメント必要なし | |
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住所 |
ドキュメント必要なし | |
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英国の緊急連絡アドレス (上記住所と異なる場合）
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ドキュメント必要なし | |
| 表者氏名 | ドキュメント必要なし | |
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代表者氏名
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ドキュメント必要なし | |
| 代表者法人メールアドレス | ドキュメント必要なし | |
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ビジネス分類 直接顧客 - 社内または自身の顧客との通信にTwilioを利用使用しています。 独立系ソフトウェアベンダー（ISV）リセラー、またはパートナー - エンドユーザーに販売する製品でTwilioを利用しています。 |
ドキュメント必要なし | |
| 独立系ソフトウェアベンダー(ISV)の場合、エンドユーザーにTwilioの電話番号を割り当てますか？(はい/いいえ） | ドキュメント必要なし | |
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(オプション)コメント |
*承認された代表者(Authorized representative)は、電話番号に責任を持つ会社の上級職である必要があります。
何をすればいいですか？
APIユーザーの方は以下の手順に従ってください：
1. 要件の変更に備え、必要な情報と文書の収集を開始する。
2. RC APIを通じてKYC情報の提出を開始する。
3. RCバンドルを提出すると、Twilioが審査を行い、バンドルの承認(Approve)または拒否(Reject)を行います。
4. バンドルが却下された場合、Twilioは却下理由を共有しますので、適切な情報を添えて再送信し、バンドルが承認されるようにしてください。
5. 承認されたバンドルは、2024年5月27日以降に既存のUKロングコードと接続を開始してください。
6.2024年5月27日以降にUKロングコードの新規購入が控えている場合は、サービスの中断を避けるため、RCバンドルの承認を積極的に受けてください。
7.2024年5月27日以降、新たにUKロングコードを購入する場合は、購入前に承認されたバンドルを接続する必要があります。
8.2024年5月27日以前に購入されたすべてのUKロングコードは、サービスの中断を避けるため、2024年9月30日までに承認されたRCバンドルに接続する必要がありますので、2024年5月27日以降、すべてのLCを承認されたバンドルに積極的に接続することをお勧めします。
コンソールユーザーの場合は、以下の手順に従ってください：
1. 要件の変更に備え、必要な情報と文書の収集を開始します。
2. TwilioコンソールからKYC情報の提出します。
3. RCバンドルを提出すると、Twilioが詳細を確認し、バンドルの承認(Approve)または拒否(Reject)を行います。
4. バンドルが却下された場合、Twilioは却下理由を共有しますので、適切な情報を添えて再提出し、バンドルが承認されるようにしてください。
5. 承認されたバンドルは、2024年5月27日以降に既存のUKロングコードと接続を開始してください。
6.2024年5月27日以降にUKロングコードの新規購入が控えている場合は、サービスの中断を避けるため、RCバンドルの承認を積極的に受けてください。
7.2024年5月27日以降、新たにUKロングコードを購入する場合は、購入前に承認されたバンドルを接続する必要があります。
8. 2024年5月27日以前に購入されたすべてのUKロングコードは、サービスの中断を避けるため、2024年9月30日までに承認されたRCバンドルに接続する必要があります。2024年5月27日以降、すべてのロングコードを承認されたRCバンドルに積極的に接続することをお勧めします。
Twilio RC APIでRCバンドルを作成するプロセスの詳細な概要
Twilio ConsoleでRCバンドルを作成するプロセス：
よくある質問
UKロングコードの登録に料金はかかりますか？
いいえ、UKロングコードの登録に料金はかかりません。
私は個人で利用する顧客です。必要な身分証明書や住所証明書を持っていません。
残念ながら、適切な書類がない場合、Twilioの英国ロングコードを使用することはできません。
法人で利用する顧客ですが、会社の書類を持っていません。
あなたのビジネスが英国の戸籍に登録されている場合、書類をアップロードする必要はありません。英国で登記されていない場合は、弊社までご連絡ください。
緊急時の住所(emergency address)とはどういう意味ですか、何に使われますか？
Twilio電話番号の実際の使用者の物理的な住所で、緊急時に緊急サービスに通話をすることができます。
私のビジネスは英国で登録されていませんが、どのロングコードを使用できますか？
英国の携帯電話番号または英国のフリーダイヤル番号をご利用ください。
私のビジネスは登録されていません。
事業登録をお勧めします。
APIまたはコンソールからKYCの詳細を送信する際にエラーが発生しました。
エラーにはエラーコードが表示されます。Twilioのエラーコードリポジトリを検索して問題を理解し、解決を試みてください。
バンドルが拒否(Reject)されました。
弊社より送信するメールには、リジェクト理由が記載されています。リジェクト理由をご確認の上、バンドル内容を更新して再送信してください。
複数のRCバンドルと多数の電話番号を持っていますが、RCバンドルに電話番号を割り当てるにはどのようなロジックを使用すればよいですか？
RCバンドルは重複してはいけません。RCバンドルは、バンドルの詳細と一致する電話番号に割り当てます。例：ロンドンオフィスの電話番号を使用する場合、適切なRCバンドルを割り当てる必要があります。
KYC情報と提出書類は揃っていますが、APIは2024年1月29日、コンソールは2024年3月4日以前に提出できないものはありますか？
2024年1月29日以前には何も提出できません。2024年1月29日から2024年3月4日までの間にAPIを通じてのみKYCの詳細を提出できます。2024年3月4日以降は、APIおよびConsole経由でKYCの詳細を提出できます。
KYC情報を提出しなかった場合、メッセージングや音声ソリューションはどうなりますか？
残念ながら、Twilioのお客様は、2024年5月27日以降、承認された英国RCバンドルがない場合、新しい英国ロングコードを購入できません。5月27日以前に購入した既存の番号で、9月30日までにKYCバンドルがない場合は、すべてのトラフィックがブロックされます。
Ofcomの規制ガイドラインは一般公開されていますか？
Ofcomは2022年11月15日にガイドラインを公開しました。 このリンク(英語)をクリックすると、ガイドラインにアクセスできます。